‌再平衡机制‌
每半年检查组合：若股票涨幅过大导致占比超标，卖出部分并加仓债券，维持初始风险水平。历史数据显示定期再平衡可提升年化收益1-2%‌15。

‌极端情景应对‌
通过压力测试模拟股灾、利率飙升等场景：例如测算组合在2008年式暴跌中的最大回撤，确保亏损不突破承受底线。必要时增加国债或现金占比‌812。

‌风险对冲工具‌
专业投资者可用期权组合：买入看跌期权对冲持股下跌风险，成本约为资产价值的3%-5%‌